El superintendente de Bancos, Roberto Romero, advirtió este jueves sobre el crecimiento alarmante de instituciones financieras ilegales en Ecuador. Solo en lo que va de 2025, se han detectado 44 organizaciones que operan fuera de la ley, y en todo 2024 fueron 76. “Estas entidades no están autorizadas, no reportan información y muchas están vinculadas a delitos como el lavado de activos, narcotráfico e incluso minería ilegal”, alertó Romero en una entrevista.

Según explicó, muchas de estas organizaciones montan oficinas físicas, imitando la estructura de bancos y cooperativas legales, y engañan a la ciudadanía ofreciendo supuestos servicios de ahorro con promesas de rendimientos exagerados. “Se hacen pasar por instituciones financieras serias y aprovechan redes sociales y plataformas digitales para captar a sus víctimas”, detalló.

Romero señaló que la Superintendencia ha reforzado sus mecanismos de control y trabaja en coordinación con la Fiscalía, la UAFE y otras entidades para judicializar los casos. “Estamos tratando de recuperar los recursos de las personas estafadas, aunque estas entidades no reportan ni clientes ni montos”, dijo.

Uno de los casos más recientes llegó a manejar casi 10 millones de dólares, y se teme que el monto total movilizado por este tipo de estructuras ilícitas sea mucho mayor.

Además, Romero recordó que el mercado del chulco o agiotismo también representa una amenaza. “Hay gente que presta 100 dólares en la mañana y cobra 120 en la noche. Eso es un 20% de interés diario, cifras escandalosas e ilegales”, denunció.

Las provincias con mayor presencia de estas organizaciones son Manabí, Esmeraldas, Guayas, El Oro, Los Ríos y Santo Domingo, donde predomina el comercio informal y el uso de papel moneda. Por ello, Romero recomendó a los ciudadanos verificar en la página web de la Superintendencia si una entidad financiera está legalmente autorizada.