La Superintendencia de Bancos lanzó una advertencia urgente: 42 entidades financieras están operando en Ecuador sin autorización, haciéndose pasar por bancos o cooperativas legales para captar dinero del público de forma fraudulenta.

En tan solo una semana, el número de organizaciones ilegales pasó de 39 a 42, tras detectarse tres nuevas: Banapreta, Suyana Institución Financiera y TP Consultancy. En total, 25 de estas entidades fueron reportadas solo en lo que va de junio, lo que evidencia la creciente amenaza.

“Exhortamos a la ciudadanía a verificar el registro legal de cualquier institución antes de invertir o hacer transacciones”, señaló la entidad en un comunicado.

¿Cómo operan estas falsas financieras?

El ‘modus operandi’ de estas organizaciones es engañoso pero efectivo. Simulan ser entidades reguladas y ofrecen créditos rápidos, cuentas de ahorro y certificados bancarios con supuestos intereses elevados, lo que resulta atractivo para muchas personas, especialmente aquellas en necesidad urgente de dinero.

Su principal herramienta de captación es la publicidad en redes sociales, donde presentan una imagen profesional para ganar confianza y atraer víctimas.

Según el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, ninguna persona natural o jurídica que no forme parte del sistema financiero nacional puede captar dinero del público. Hacerlo constituye una infracción grave.

Revisa si estás en riesgo

Aquí algunas de las entidades no autorizadas detectadas por la Superintendencia:

1. Presta Mayor
2. Avancréditos
3. Jiigo S.A.S.
4. Préstamos Personalrápido
5. Finanweb
6. Crédito Coopa Desarrollo
7. Proacción.Online
8. Creditos_bankintells
9. Timplie
10. Coopsalate Créditos Online
11. Financiera Bolivariana de Créditos
12. Globalinvesment S.A.
13. Misú
14. Banco Crédito Mutual
15. Corp. Inversiones
16. Fe y Esperanza.ec
17. Jasmirps
18. Natural Credit
19. Inmocash-Inmoauto
20. Credicapital
21. Construye tu Futuro Financiero – ECU
22. Prestamosquito
23. Autoesternacorp S.A.S.
24. Préstamo Institucionales
25. Crédito Amigo Ecuador
26. Institución Financiera Pachamama
27. Institución Financiera Alaquez
28. Institución Financiera Santa Teresita
29. Anfiec
30. Group Sumak Kallary
31. Credivillal
32. Luz de América Finanzas
33. Institución Financiera Mushuk Unancha
34. Banco Microempresarial
35. SCB Smart Capital C.A.
36. Alpha House
37. Cohavec
38. Republic 593
39. Institución Financiera Tamimfinanciera
40. Banapreta
41. Suyana Institución Financiera
42. TP Consultancy