En Ecuador, decenas de entidades no autorizadas se estarían dedicando a captar dinero bajo promesas de altas ganancias o créditos preaprobados, operando principalmente a través de WhatsApp y redes sociales.

Juan Pablo Munizaga, subdirector de Gestión de Reclamos de la Superintendencia de Bancos, explicó que en lo que va de año se han identificado 64 de estas organizaciones, incrementando desde las 56 reportadas hasta inicios de septiembre.

El modus operandi de estas organizaciones suele incluir sistemas piramidales y esquemas Ponzi, donde los primeros en ingresar al sistema reciben pagos a costa de las inversiones de nuevos reclutas.

Cierre del bloque ITT: ¿Más pérdidas que ganancias?

Munizaga subrayó que estas entidades suelen presentarse con una fachada de legalidad, usando términos como “operativa financiera” o “caja de ahorro”, aunque no cuentan con la autorización de la Superintendencia de Bancos, lo que las convierte en actividades ilegales según el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero.

La Superintendencia de Bancos trabaja en coordinación con otras entidades, como la Fiscalía General del Estado, para detectar y desmantelar estas redes. Sin embargo, enfatizó la importancia de la educación financiera como herramienta preventiva.

“A mayor ganancia, mayor riesgo”, advirtió, recomendando a los ciudadanos investigar si las empresas en las que planean invertir están reguladas.