La Superintendencia de Bancos lanzó una advertencia urgente este martes 15 de abril de 2025: 19 entidades están operando sin autorización para ofrecer servicios financieros en el país. Esto significa que podrían estar captando dinero de forma ilegal o incluso incurriendo en estafas.

La alerta llega tras detectar un incremento de casos en lo que va del año, donde se identificó a empresas que ofrecen supuestos créditos rápidos, inversiones o productos financieros sin estar reguladas por el sistema financiero nacional.

Según el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, ninguna persona natural ni jurídica puede captar dinero del público o realizar actividades propias del sistema financiero sin la debida autorización.

Estas son las entidades no autorizadas:

• PRESTA MAYOR
• AVANCRÉDITOS
• JIIGO S.A.S.
• PRÉSTAMOS PERSONALRÁPIDO
• FINANWEB
• CRÉDITO COOPA DESARROLLO
• PROACCIÓN.ONLINE
• CREDITOS_BANKINTELLS
• TIMPLIE
• COOPSALATE CREDITOS ONLINE
• FINANCIERA BOLIVARIANA DE CREDITOS
• GLOBALINVESMENT S.A.
• MISÚ
• BANCO CRÉDITO MUTUAL
• INVERSIONES
• FE Y ESPERANZA.EC
• JASMIRPS
• NATURAL CREDIT
• INMOCASH-INMOAUTO

¡No te dejes engañar! La Superintendencia recordó que ninguna de estas empresas puede operar legalmente como institución financiera, y está prohibido incluso que se promocionen como tal en redes sociales, páginas web o con material publicitario.

¿Qué pasa si alguien cae en manos de estas entidades?

Las consecuencias pueden ir desde la pérdida de dinero, hasta problemas legales. Además, estas empresas se exponen a multas por captar fondos sin autorización:

• Por infracciones graves, las multas pueden alcanzar el 0,005% de los activos.
• Por infracciones leves, hasta el 0,001%.
• Difundir información confidencial puede costar hasta 35 salarios básicos unificados.

Las sanciones pueden aplicarse tanto a las empresas como a las personas naturales involucradas.

Antes de confiar tus ahorros a cualquier entidad, verifica si está registrada en la Superintendencia de Bancos o en la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria. También puedes reportar actividades sospechosas a las autoridades.